Boletín de octubre de 2026

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El Mes de la Herencia Hispana se celebra hasta el 15 de octubre. Solo el 14 % de los hispanos en EE. UU. tiene testamento (Caring.com, 2025), y FAM está disponible completamente en español.

Bienvenido de nuevo. Cada mes compartimos las novedades de Forward, te contamos las nuevas funciones de FAM, te presentamos a los Asesores y Empresas que se suman al Forward Neighborhood, y te traemos las noticias sobre planificación patrimonial que vale la pena conocer.

Del CEO

En el blog: Multiple Ways We Can Gift to the Next Generation. Nuestro CEO, Bryan Walley, te explica cómo dar a tus familiares más de los 19 000 dólares por persona que puedes regalar cada año sin ningún trámite ante el IRS: desde pagar directamente la colegiatura o los gastos médicos de un nieto hasta aportar de una sola vez varios años de regalos a un plan de ahorro universitario 529. Lee el artículo de Bryan (en inglés) →

¿Te perdiste nuestro seminario web de septiembre? Bryan participó con Trust Properties USA en The State of Your Estate: Life Changes. Your Estate Plan Should Too. Mira la grabación (en inglés) →

La Semana de Concientización sobre la Planificación Patrimonial es del 19 al 25 de octubre

14 %de los adultos en EE. UU. han hablado en detalle con su familia sobre la herencia. Más de un tercio (36 %) nunca lo ha conversado.Catalyst Advisory, encuesta Family Wealth in America, noviembre de 2025

La mayoría de nosotros quiere dejar algo a los suyos. Lo difícil es hablar de ello.

La Semana de Concientización sobre la Planificación Patrimonial comienza la próxima semana. Un pequeño paso esta semana hace una gran diferencia. Elige uno:

• Mira quién recibe qué. La nueva página My Estate muestra cómo está previsto repartir tu patrimonio.
• Sube un documento que hayas estado posponiendo, como una escritura o una póliza de seguro. FAM agrega la vivienda o la póliza a tu lista de bienes, con el documento adjunto.
• Agrega a tu abogado, contador o asesor en la sección Profesionales, para que tu familia sepa a quién llamar.
• ¿Aún no tienes testamento? Encuentra un abogado de planificación patrimonial en el Neighborhood.

Continúa donde lo dejaste en FAM →

Novedades en FAM (Family Asset Manager)

Ahora FAM es aún más fácil de recorrer, y sus formularios son aún más fáciles de completar.

• Tu patrimonio de un vistazo. Los informes y la distribución de tu patrimonio ahora están juntos en un solo lugar, en la nueva página My Estate.
• Familia y profesionales, lado a lado. Las personas de tu familia y los abogados, contadores y asesores que las ayudan ahora aparecen por separado.
• Agrega bienes subiendo un documento. Sube una escritura, un estado de cuenta o una póliza, y FAM agrega a tu lista el bien que describe, con el documento adjunto.
• Controles para compartir más sencillos. Elegir qué familiares pueden ver cada bien o documento ahora tiene su propia página completa, así que es mucho más fácil hacerlo desde el teléfono.
• Tu trabajo está protegido. Agregamos avisos de cambios sin guardar, para que no pierdas nada si sales de un formulario.

Novedades en el Forward Neighborhood

El Neighborhood es donde los miembros de Forward encuentran Asesores y Empresas verificados. En septiembre dimos la bienvenida a cinco nuevas Empresas y un nuevo Asesor:

NUEVAS EMPRESAS

• Counting Every Blessing™
• Planificación Financiera y Patrimonio
• Sunset
• Liquidación de Sucesiones
• ENDevo
• Transición y Planificación del Final de la Vida
• Averyn Care
• Coordinación y Orientación de Cuidados
• TRC Financial
• Seguros

NUEVO ASESOR

• Shawn Poiley
• M&A Business Advisors · Sucesión Empresarial

DESTACADO DEL NEIGHBORHOOD

Finology Software · Planificación de Préstamos Estudiantiles

Conoce tu cifra antes de la próxima factura de tu préstamo estudiantil.

Las reglas de los préstamos estudiantiles federales cambiaron este año: el plan SAVE terminó, el nuevo Repayment Assistance Plan (RAP) comenzó el 1 de julio y dos planes más antiguos cerrarán en 2028. Nuestro Neighbor Finology Software ayuda a las familias a encontrar el plan adecuado con las nuevas reglas.

Para familias y prestatarios (gratis). Ve todos tus préstamos estudiantiles federales en un solo lugar y compara los planes para los que calificas. También puedes hacer preguntas en lenguaje cotidiano a través de Claude o ChatGPT; tus primeras 5 preguntas son gratis. Comienza en el Borrower Hub (en inglés) →

Para asesores financieros. Prueba Finology gratis durante 7 días: compara todos los planes de pago lado a lado y entrega a tus clientes un informe con el nombre de tu firma. Comienza la prueba para asesores (en inglés) →

¿Estás pensando en refinanciar? Pasar tus préstamos federales a un prestamista privado significa renunciar a los planes de pago federales y al Public Service Loan Forgiveness (el programa de perdón de préstamos por servicio público), así que compara primero tus opciones federales.

Finology Software ofrece herramientas de planificación y estimaciones. No es un administrador de préstamos y no está afiliada al Departamento de Educación de EE. UU. Solicitar planes de pago federales siempre es gratis en StudentAid.gov.

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Confianza y Seguridad

Completamos nuestra auditoría SOC 2® Tipo II sin excepciones, lo que significa que los auditores no encontraron fallas en nuestras medidas de protección. SOC 2 es la auditoría de seguridad independiente considerada el “estándar de oro”: la que bancos, empresas de salud y grandes compañías exigen a las empresas de software a las que confían sus datos sensibles. El Tipo II es la versión más exigente: en lugar de revisar nuestras medidas de protección en un solo día, los auditores de Advantage Partners las evaluaron de forma continua durante tres meses, en las cinco áreas que abarca el estándar, no solo en seguridad. La repetiremos cada año. En Forward, nuestra política de seguridad dice lo que nos proponemos hacer; una auditoría independiente demuestra lo que realmente hicimos.

Octubre es el Mes de Concientización sobre la Ciberseguridad. Los adultos de 60 años o más en EE. UU. reportaron al FBI pérdidas por fraude de 7750 millones de dólares en 2025, un 59 % más que el año anterior. Desconfía de correos o mensajes de texto inesperados que te pidan hacer clic en un enlace o enviar dinero, activa la verificación en dos pasos (un código que llega a tu teléfono cuando inicias sesión) y guarda tus datos de acceso importantes en la Bóveda de Secretos de FAM, no en tu correo.

Actualidad Legal y del Sector

• Maryland permite las escrituras de transferencia por fallecimiento (transfer-on-death deeds) desde el 1 de octubre, así que una vivienda puede pasar a un beneficiario designado sin pasar por la sucesión testamentaria (probate), el proceso judicial para liquidar una herencia.
• El formulario de poder notarial de California incluye los bienes digitales a partir del 1 de enero de 2027 (AB 2199), para que tu apoderado pueda acceder a tu correo y tus cuentas en línea.
• California agiliza la entrega de valores con transferencia por fallecimiento. A partir del 1 de enero de 2027, la ley SB 1288 exige a las casas de bolsa intentar notificar a los beneficiarios en un plazo de 60 días y pagarles dentro de los 60 días siguientes a recibir toda la documentación requerida.

Antes del 31 de diciembre: haz los regalos de este año de hasta 19 000 dólares por persona y realiza los retiros obligatorios de tus cuentas de jubilación. La inscripción abierta de Medicare es del 15 de octubre al 7 de diciembre.

📢 Sigue a la LIVE Coalition para actualizaciones legales y formas de participar.

Esta es información general, no asesoría legal. Las leyes varían según el estado y cambian con frecuencia, así que consulta a un abogado calificado para tu situación particular.

Participa

• Recomienda a un amigo o familiar para que todos tengan un plan.
• ¿Preguntas? Escríbenos a stewards@forwardinheritance.com.