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Bienvenido de nuevo. Cada mes compartimos las novedades de Forward, te contamos las nuevas funciones de FAM, te presentamos a los Asesores y Empresas que se suman al Forward Neighborhood, y te traemos las noticias sobre planificación patrimonial que vale la pena conocer.
Del CEO
Encuentra a Bryan en Pasadena — nuestro CEO participará en el Friday Coffee Meetup de Innovate Pasadena el viernes 11 de septiembre de 2026, 8:30 a. m. (hora del Pacífico) en FoundrSpace, con la charla Scaling SaaS Right Now: Lessons from the Frontlines.
Reserva tu lugar en el Friday Coffee Meetup →
Muy pronto: un nuevo pódcast de Forward. Bryan conversará con asesores, abogados y familias sobre lo que realmente ocurre cuando el patrimonio y la responsabilidad pasan de una generación a otra. Estamos armando la lista de invitados — escríbenos a stewards@forwardinheritance.com y dinos a quién te gustaría escuchar.
Septiembre es el Mes Nacional de la Preparación
El 30 % de los adultos en EE. UU. han resguardado sus documentos importantes.
FEMA, Encuesta Nacional de Hogares sobre Preparación ante Desastres 2023 — 7604 encuestados
El lema de FEMA este año es “Americans Stand Ready” (“Los estadounidenses están preparados”). La mayoría de las listas de preparación incluyen agua, pilas y una mochila de emergencia. Los documentos suelen olvidarse — y son justamente lo más difícil de reponer.
Lo vivimos muy de cerca. Los incendios de Eaton y Palisades destruyeron más de 16 000 viviendas y edificios (Cal Fire). Veinte meses después, el Condado de Los Ángeles todavía mantiene un programa que ayuda a los sobrevivientes a reponer lo que se quemó — actas de nacimiento, escrituras, tarjetas del Seguro Social, pasaportes, títulos de vehículos. Cuando se pierde la casa, se pierden también los papeles.
Los documentos que ya tienes resguardados son documentos que nunca tendrás que reponer.
Dedica 20 minutos este mes:
- Sube las escrituras de tus propiedades, los títulos de tus vehículos y tus pólizas de seguro.
- Agrega documentos vitales, identificaciones y tus poderes notariales y directivas médicas vigentes.
- Asegúrate de que al menos otra persona tenga acceso a ellos.
Continúa donde lo dejaste en FAM →
Novedades en FAM (Family Asset Manager)
Un mes importante, encabezado por un cambio en el que hemos trabajado todo el año.
FAM ya habla español. Terminamos de traducir la aplicación, el sitio web y Stewie — nuestro asistente de soporte — para que las familias hispanohablantes puedan usar Forward en su propio idioma. La planificación patrimonial ya es bastante difícil sin una barrera de idioma de por medio.
FAM, ahora disponible en español
También lanzamos en agosto:
- Explicaciones de bienes y documentos, justo donde las necesitas.
- Una nueva experiencia de bienvenida que te guía paso a paso para organizar tu patrimonio.
- Mejores listas — nuevos modos de vista, filtros actualizados y tarjetas de documentos más completas.
- Roles y permisos de documentos para un control más claro sobre quién ve qué.
Novedades en el Forward Neighborhood
El Neighborhood es donde los miembros de Forward encuentran Asesores y Empresas verificados. En agosto dimos la bienvenida a cuatro nuevas Empresas y tres nuevos Asesores:
NUEVAS EMPRESAS
Infinite Will — Planificación Patrimonial
Watermark Capital — Bienes Raíces
Wealth Planning by Bob Chitrathorn — Gestión Patrimonial
Be Money STRONG — Manejo de Deudas
NUEVOS ASESORES
Chris Burns — Quema Capital · Gestión de Inversiones
Raymond DeWitt — 1031 DST Group · Gestión de Inversiones
Cristen Lebsack — ABS Financial · Planificación para la Jubilación
DESTACADO DEL NEIGHBORHOOD
Wealth Advisors Who Care — Gestión Patrimonial Fiduciaria
Una firma de asesores de confianza ahora recomienda Forward a todos sus clientes.
Wealth Advisors Who Care anunció este mes que está llevando FAM a las familias a las que atiende. Tres palabras encabezan su práctica — Objectivity. Integrity. Fiduciary. — y la última es la que más pesa y la que menos se explica: un fiduciario está legalmente obligado a poner tus intereses por delante de los suyos. Una firma que se somete a ese estándar no les ofrece una herramienta a sus clientes a la ligera.
Tony Adamo, AIF® y Chris Ritacca, AIF® se sumaron al Neighborhood este verano, y sus clientes ahora cuentan con el mismo punto de partida organizado que tú.
Actualidad Legal y del Sector
El avance hacia los documentos patrimoniales electrónicos sigue acelerándose.
- La Ley de Testamentos y Fideicomisos Electrónicos de Missouri entró en vigor el 1 de enero de 2026. Missouri ahora reconoce los testamentos electrónicos con firma digital segura y rastreable, permite que los testigos firmen de forma remota por video autorizado, y amplía la notarización remota en línea a poderes notariales, directivas médicas y ciertos fideicomisos.
- La Ley de Testamentos Electrónicos de Nueva York aún está por llegar — no entra en vigor hasta el 12 de diciembre de 2027. Hasta entonces, los testamentos en papel con testigos debidamente acreditados siguen siendo el estándar en ese estado.
- Los bienes digitales son el mayor punto ciego. Casi la mitad de los estadounidenses — el 48 % — no tienen instrucciones sobre qué hacer con sus cuentas y archivos en línea (Trust & Will, 2026). Un plan moderno debería designar a alguien para administrarlos, sin incluir contraseñas en el testamento.
Sigue a la LIVE Coalition para actualizaciones legales y formas de participar.
Esta es información general, no asesoría legal. Las leyes varían según el estado y cambian con frecuencia, así que consulta a un abogado calificado para tu situación particular.
Participa
- Recomienda a un amigo o familiar para que todos tengan un plan.
- Reserva tu lugar para la charla de Bryan en Innovate Pasadena el viernes 11 de septiembre.
- Acompáñanos en nuestro próximo seminario web — Monthly Inheritance and Family Readiness, martes 15 de septiembre de 2026, 12:00 h (hora del Pacífico). Regístrate → (en inglés)
- ¿Preguntas? Escríbenos a stewards@forwardinheritance.com.